近日，有大V發文表示，自己及周圍朋友在即時通訊軟件Telegram遭遇多起大金額詐騙事件。一時間，Telegram的安全問題成為行業及大眾關注焦點。事實上，詐騙已經不是第一次利用新渠道翻身，在與詐騙的漫長鬥爭中，警方和相關企業也在不斷升級。

Telegram騙局愈演愈烈

Telegram上的詐騙行為正愈演愈烈。2022年1月區塊鏈數據平臺Chainanalysis發佈報告稱2021年涉及加密貨幣的詐騙案案值達78億美元，比2020年增長82%。FBI發佈的《2021年度網絡犯罪報告》則稱，2021年詐騙造成的加密貨幣損失或已超過16億美元。美國聯邦貿易委員會（FTC）發佈的報告也顯示，2021年，加密貨幣詐騙造成的損失為6.8億美元，2022年Q1為3.29億美元，達到2020全年的一半，合計超過10億美元，是2018年數據的近60倍。受害者超過4.6萬人，近一半受害者表示，這些騙局始於社交媒體平臺，主要包括的平臺有Instagram、Facebook、WhatsApp、Telegram。

其實，這不是Telegram第一次進入大眾視野，2020年3月，N號房事件震驚全球。罪犯在Telegram建立了會員收費制秘密聊天室，並長期威脅女性（包括未成年人）拍攝裸照及性視頻發佈到聊天室。截至2020年3月22日，受害者多達74人，超過26萬用戶曾在N號房共享過非法照片和視頻。此外，Telegram上還活躍著包括隱私數據交易、違禁品交易、恐怖主義等多種違法犯罪活動。

Telegram為何受罪犯青睞

Telegram是一款即時通訊軟件，主打端到端加密的私密通話，號稱用戶聊天內容無法被破解獲取，並藉此成為加密領域最受歡迎的通訊軟件之一。據媒體報道，截至2022年6月，Telegram活躍用戶超過7億。

首先，宏觀上看，2021年，BTC受全球經濟放水等因素影響，衝上6萬美元歷史新高，BTC及加密生態走進全球視野。不僅普通民眾知道了包括BTC、ETH、交易所、Telegram在內的各種加密產品/服務，詐騙團伙也同樣知道了，大量犯罪團伙湧入Telegram。

也有分析認為Telegram的“頻道”特性允許向海量訂閱用戶廣播，能最大程度提升違法信息的傳播力度。

事實上，Telegram的這些問題，來自創始人Pavel Durov的叛逆意志。Pavel Durov曾和哥哥共同創建了俄羅斯第一大社交網絡——VK。VK期間，Pavel Durov曾嘲諷Facebook配合俄羅斯政府自我審查。收到俄羅斯安全部門配合調查文件後，將其掛在網上，並用狗的照片迴應。被擠出VK後，Pavel Durov創建了現在的Telegram。

詐騙——老對手 新挑戰

其實，Telegram詐騙並非新鮮事，只是詐騙這一老行當在區塊鏈領域的復興。

出現

中國近代詐騙興起於臺灣。1990年後，電話開始在臺灣普及，電信詐騙出現。此時是臺灣詐騙團伙在臺灣騙臺灣人。初期，騙局主要是以刮刮樂為代表的中獎騙局，騙受害者交納領獎手續費/公證費。2000年後，隨著臺灣打擊力度的加大，以及大陸電話的普及，臺灣詐騙團伙開始向大陸轉移。福建沿海地區因為距離臺灣較近，可以收到臺灣信號，成為詐騙團伙的首選落腳地。由於福建本地人語言相通，但更便宜，所以臺灣詐騙團伙開始僱傭福建人當馬仔。此時是臺灣詐騙團伙在福建騙臺灣人。騙局已經包括：購物退款、重金求子、冒充警方/司法機關、仿冒領導等。

後來，臺灣人反詐騙意識增強，詐騙團伙開始將目標對準大陸民眾。此時，福建人已經學會了臺灣詐騙團伙的套路，開始單幹，福建宗族文化強盛，此時，福建詐騙團伙多由同村、同鎮的人組成，部分地區甚至全村詐騙。騙局進一步發展，腦溢血/車禍、冒充親友、機票退改簽、殺豬盤、投資理財、刷單等騙局出現。大陸警方行動迅速，2004年，公安部組織全國公安機關開展了“打擊整治利用短信息和網絡詐騙犯罪的專項行動”，2005年，公安部又針對一些重點地區實施“手機違法短信的專項治理工作”。各地警方也開啟了對詐騙的打擊。此時，電信詐騙雖然是新生事物，但作案方式較為初級，警察通過傳統辦案方法就能破案。

第一次升級

2009年4月，兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》，詐騙團伙開始轉移到菲律賓、高棉等東南亞國家。據警方分析，藏匿在東南亞的犯罪人員，有10萬~30萬人。組織形式也從熟人結夥，升級為結構完善、分工明確的公司形式。此時，傳統電信詐騙成功率越來越低，而網絡、手機開始普及，於是，釣魚網站、利用偽基站發送短信、盜取QQ等新詐騙手段出現。虛擬網絡電話、多級銀行卡轉賬等作案技巧給警方取證製造了很多困難。而警方也在與詐騙團伙的鬥智鬥勇中，創新了緊急止付、原路返還等機制。相關法規也越來越完善。

第二次升級

2015年後，互聯網行業愈加繁榮，詐騙團伙開始利用交易記錄、聊天記錄等個人隱私數據實施精準詐騙。2016年8月，詐騙團伙根據被盜取的高考信息，向貧困女大學生徐玉玉設下助學金騙局，徐玉玉被騙走大學學費後，因心臟驟停離世，引起社會憤慨。為應對新挑戰，國家成立了包括公安、電信等成員單位在內的聯席會議機制，國內詐騙團伙幾無立足之地，詐騙行為得到遏制。

第三次升級

2019年後，詐騙團伙手段再次升級，AI語音、BTC轉賬、Telegram聊天都成為常用手段，尤其BTC進入大眾視野後，大眾對BTC及區塊鏈相關概念的接受程度有所提高，這為詐騙團伙提供了新的話術。也為警方帶來了新的挑戰，包括：加密貨幣的去中心化及匿名性，難以識別嫌疑人身份；DEX、跨鏈、混幣等技術提升了資金追查難度；數據零散，統計分析困難等。

2000～2022，新中國與詐騙的鬥爭已經走過22年，貫穿了多少警察的青春歲月。詐騙這一古老的犯罪行為，百足之蟲死而不僵，每當有新趨勢、新技術到來時，犯罪分子總能抓住機會再興風浪。警察也在不斷豐富辦案手法、升級辦案工具。一代代警察就這樣在與犯罪分子的鬥智鬥勇中成長。